Solar-Home-Systeme für netzferne Haushalte in Nigeria - Solarmate

Solar erreicht in
10% Rendite
1% Vorlaufzins
4 Jahre Laufzeit
299,200€ benötigt
1,170t CO2 Einsparung
299,200
Fundingschwelle: 289200
Hinweis gemäß § 12 Abs. 2 Vermögensanlagengesetz:
Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.


Hintergrund 

Das Unternehmen Solarmate Engineering Limited ist seit 1996 in Nigeria tätig und verkauft und betreut dort Solarsysteme. Bis heute wurden bereits mehr als 600 kWp-PV Leistung in mehreren Projekten erfolgreich installiert, dies entspricht in etwa eine mit Solarmodulen bedeckte Fläche von 4 Olympischen Schwimmbecken. Nun möchte das Unternehmen expandieren und die Aktivitäten in Projekten im kleineren Leistungsbereich (50 W – 200 W) für den Hausgebrauch ausbauen. 

Bei dem hier vorliegenden Crowdfunding-Projekt handelt es sich um die Anschaffung und den Verkauf von 435 Solar-Home-Systemen (SHS). Die Systeme werden in nigerianischen Haushalten installiert, damit diese netzunabhängige, saubere Energie erhalten. Der Verkauf dieser Systeme konzentriert sich auf die Gebiete in und um Lagos und soll innerhalb von 9 Monaten nach erfolgreicher Finanzierung abgeschlossen werden. 

In Nigeria sind knapp 40% der Bevölkerung noch nicht an das öffentliche Stromnetz angeschlossen. Von dem Teil der Bevölkerung, der Zugang zum Netz hat, wird mehr als die Hälfte weniger als sechs Stunden am Tag mit Energie versorgt. Dies führt dazu, dass nahezu jeder Haushalt über eine Ersatzstromanlage in Form eines Benzingenerators verfügt. Die damit erzeugte Energie ist sehr teuer und umweltbelastend. Die von Solarmate verkauften Solarsysteme bieten eine finanzierbare und klimaschonende Alternative. 


Technologie 

Die Solar-Home-Systeme, die in Bulgarien gefertigt werden, stammen von der Schweizer Firma TellCo Europe. Solarmate bietet seinen Kunden drei verschiedene Varianten der SHS von 50 W, 100 W und 200 W an. Alle Varianten bestehen aus Solarmodulen, handelsüblichen Blei-Gel Batterien, Ladereglern und Wechselrichtern. Zusätzlich verfügen die SHS über ein Radio, 3 LED-Lampen, einen USB-Anschluss sowie einem Flachbildfernseher. Die 100 W und 200 W Varianten bieten außerdem einen Ventilator an und bei der 200 W Variante ist noch ein Kühlschrank enthalten. 

Zu den Systemen werden Pay-As-You-Go Zahlungspläne in einem Energiezähler angeboten (PAYG), wodurch eine Ratenfinanzierung umgesetzt werden kann. Dies ermöglicht auch Kunden mit geringem und ungeregeltem Einkommen die Anschaffung derartiger Systeme. Solarmate bietet seinen Kunden drei Jahre Garantie auf alle Einzelteile bzw. das Gesamtsystem. 


Soziale Auswirkungen 

Aufgrund einer Elektrifizierungsrate von nur 61% und einem unzuverlässigen Stromnetz sind viele Menschen in Nigeria gezwungen Elektrizität mit Hilfe von Ersatzstromgeneratoren zu erzeugen. Die damit verbundenen Nachteile wie Lärmbelästigung und Schadstoffemissionen, sowie die für den Brennstoff anfallenden Kosten stellen für die Menschen eine signifikante soziale und wirtschaftliche Belastung dar. 

Solarmate möchte mit ihrem Produkt aus diesem Grund vier Bereiche des Wohlbefindens verbessern: 

  1. Finanzielle Freiheit 
  2. Produktivitätssteigerung 
  3. Menschliche Gesundheit 
  4. Umweltgesundheit. 

Ebenso schafft Solarmate Arbeitsplätze in den jeweiligen Gemeinden, indem Techniker geschult und befähigt werden nachfolgende Installationen, Störungsbesuche und ein gewisses Maß an Wartung durchzuführen. Dabei fokussiert sich Solarmate vor allem auf ländliche und semi-urbane Bewohner. Im speziellen Landbewohner, die in der Nähe von Fabriken wohnen sowie in Städten mit höhere Bildungseinrichtungen und instabilem Netzanschluss leben. Mit ihrer Vertriebsstrategie beabsichtigt Solarmate außerdem vorwiegend mit Gemeinden, Schulen und Fabriken zusammenzuarbeiten. Auf diesem Wege soll der Kontakt zu potenziellen Kunden hergestellt werden. 


Klimaschutz 

Die Abschätzung der resultierenden Emissionsreduktion basiert auf der Annahme, dass Treibstoff, wie z.B. Diesel, für den Stromgeneratorbetrieb durch CO2-neutrale Sonnenenergie substituiert wird. In Fällen wie diesen ist das CO2-Einsparpotential enorm. Eine exakte Zahl ist allerdings nur schwer zu ermitteln, da die Nutzprofile der Kunden schwer vorherzusagen sind. Unter der Annahme, dass alle 435 Solar-Home-Systeme installiert werden und dass ein System im Durchschnitt 2,67 Liter Treibstoff pro Tag einspart, könnten jedoch konservativ angenommen jährlich 1170 Tonnen CO2 eingespart werden. So sorgt dieses Projekt über 4 die Jahre Laufzeit für eine Emissionsreduktion von 4680 t CO2.

Knapp 40 % der Bevölkerung in Nigeria hat keinen Zugang zum Stromnetz. Solarmates Vision ist es, mindestens 5 % dieser Gruppe mit seinen verschiedenen Energielösungen und Produkten zu erreichen. Dieses Projekt ist ein erster Schritt um eine netzunabhängige, kostengünstigere Alternative auf den Markt zu bringen. 50 dieser SHS wurden bereits in einem Pilotprojekt von Solarmate finanziert und getestet. Mithilfe dieser Crowdfunding-Kampagne, soll die Anzahl um 435 erweitert werden. 

Technologie / SHS 

Die SHS verfügen über eine wartungsfreie Blei-Gel-Batterie, welche über ein polykristallines Silicium-Solarmodul geladen wird. Das 50 W System kommt mit einer 24 Ah Batterie und einem 50 Wp Solarmodule. Bei dem 100 W-System sind es entsprechend 50 Ah und 100 Wp und bei dem 200 W-System 120 Ah und zwei 100 Wp Solarmodule. Alle Systeme verfügen über einen integrierten Wechselrichter mit 300 W und 500 W je nach Systemgröße. Die zentrale, vollständig gekapselte Einheit der Systeme umfasst die Batterie, die Ladeelektronik, den Wechselrichter, eine Bedienpanel, je vier 12 V-Ausgänge für den Anschluss der LED-Lampen sowie zwei USB-Anschlüsse zum Laden von Peripheriegeräten. Neben den drei 3 W/E27 LED-Lampen, inklusive Installationskabel und Schalter, welche für die Montage im Haushalt vorgesehen sind, wird zu den beiden kleinen Systemen ein 15 Zoll,12 VDC Flachbildfernseher angeboten. Das 200 W System wird mit einem 32 Zoll Fernseher, einem 70 Liter 12 VDC Kühlschrank und einem 12 VDC Ventilator ausgestattet. Der Ventilator wird auch für das mittlere System mitgeliefert. 

Die SHS werden von TellCo Europe bezogen, ein Schweizer Unternehmen, dass nach eigenen Angaben ISO 9001:2014 und ISO 1400 zertifiziert ist. Die Einzelkomponenten werden weltweit mit Schwerpunkt in China von TellCo Europe eingekauft und sind laut TellCo Europe CE/ROHS/GS und TÜV zertifiziert. 

Der Einkauf der SHS erfolgt einmalig zu Beginn der Projektlaufzeit. Die Installation der über bettervest finanzierten SHS soll laut Solarmate binnen neun Monaten abgeschlossen sein. Die ersten Installationen in jeder Gemeinde werden von Solarmate Mitarbeitern durchgeführt, es soll jedoch sichergestellt werden, dass mehrere Techniker, die in den Gemeinden leben, geschult und befähigt werden nachträgliche Installationen, Störungsmeldungen und ein gewisses Maß an Wartung zu übernehmen. 


Vertriebsstrategie 

Solarmate wird an einige Einzelpersonen verkaufen, plant jedoch den Verkauf hauptsächlich durch die Kooperation mit Gemeinden durchzuführen. Das Marketingteam hat bereits einige dieser Gemeinden und Verbände besucht, um die Leute vor Ort zu treffen und auch Vertriebsmitarbeiter rekrutieren: Psaltry Farmers Association, Ado-Awaiye - 500 Mitglieder; Federal University of Technology Akure Staff Cooperative - 3000 Mitglieder; Federal Polytechnic, Ado Ekiti Staff Cooperative - 1000 Mitglieder; Federal University of Technology Oye-Ekiti Staff Cooperative - 1000 Mitglieder; College of Education, Ikere Staff Cooperative - 600 Mitglieder. 


Finanzierung 

Die Finanzierung der SHS erfolgt entweder über eine 100% Direktzahlung (7,5% Preisnachlass) oder eine Ratenzahlung (20% Anzahlung und 24 Monate Laufzeit). Solarmate geht aufgrund eigener Erfahrungswerte davon aus, dass ein Großteil der Kunden den 24 Monatsplan wählen wird. Dies begründet sich durch die geringe Investitionsmöglichkeit der Nutzer. Die Ratenzahlung stellt hingegen keine Mehrbelastung dar, da diese zu großen Teilen durch die vermiedenen Treibstoffkosten für den Stromgenerator gedeckt werden können. Das 50W System von Solarmate soll dem Endkunden für 225.927 NGN verkauft werden. Das entspricht derzeit in etwa einem Gegenwert von 738 €. Für das 100 W System verlangt Solarmate umgerechnet 930 € und für das 200 W System ca. 2.330 €. 


Bezahlung mit PAYG 

Die Bezahlung des SHS erfolgt über das PAYG System, das in dem Energiezähler eingebunden ist. Die Kunden zahlen bar oder mobiles Geld, um für eine bestimmte Anzahl an Tagen Strom zu erhalten. Nach Zahlungseingang erhält der Nutzer einen Nummerncode per SMS, den er in das mobile Keypad eingibt, wodurch das System für den bezahlten Zeitraum Energie liefert. Ist das System abbezahlt erhält der Kunde eine besondere SMS, deren Code die Anlage komplett freischaltet. 

Über die PAYG-Funktion hat Solarmate über den Finanzierungszeitraum die Möglichkeit die Energiebereitstellung bis zur Begleichung einer ausstehenden Rate zu unterbrechen. In einer späteren Ausbaustufe sollen die Wechselrichter mit der PAYG-Funktion direkt ausgestattet sein. Die Systeme bleiben bis zum vollständigen Abschluss des Finanzierungszeitraumes Eigentum von Solarmate.

Der Projektinhaber (Emittent) führt in Nigeria 10 % Quellensteuer auf die Zinszahlungen ab. Er bemüht sich darum, den Anlegern entsprechende Nachweise der nigerianischen Steuerbehörden zur Verfügung zu stellen. Es besteht ein Risiko, dass die Abzugsfähigkeit durch die deutschen Steuerbehörden im Einzelfall nicht anerkannt wird und sich damit ein geringerer Zinssatz ergibt.

Die Gesamtfundingsumme beläuft sich auf 299.200 € und wird primär für die Anschaffung und Installation von 435 Solar-Home-Systemen verwendet. Zusätzlich werden damit Marketingmaßnahmen, die Lagerhaltung sowie Training für das Installations- und Wartungspersonal vor Ort finanziert. Darüber hinaus beinhaltet die Summe die bettervest Listing- und Treuhandgebühren. Die Fundingschwelle liegt bei diesem Projekt bei 289.200 €, wird nur diese Summe im Funding erreicht, so wird der Projektinhaber die restlichen 10.000 € selbst dazu steuern, um die 435 SHS zu kaufen. 

Von ihren gesamten jährlichen Einnahmen (siehe Ergänzendes Dokument zum Energieberaterbericht) wird Solarmate über 4 Jahre jährlich 94.389 € an die Crowd zurückzahlen, was einer zu erwartenden jährlichen Verzinsung von 10 % für die Investoren entspricht. In diesem Projekt gibt es zudem Vorlaufzinsen in Höhe von 1 % direkt ab der Einzahlung (nach Fundingende startet die reguläre Verzinsung von 10 %).

Land

Es ist empfehlenswert sich bei Investitionsentscheidungen vorab über den Projektstandort, insbesondere das Land, in dem das Projekt umgesetzt wird, zu informieren. Um sich einen Überblick zu schaffen, stellen folgende Indikatoren einen hilfreichen Ausgangspunkt bei der eigenständigen Recherche dar. Die Informationen wurden im August 2018 aus den entsprechenden Datenquellen abgerufen und werden ohne Gewähr veröffentlicht.

INDIKATOR BEWERTUNG NIGERIA
Euler Hermes Ranking Euler Hermes hat das Risiko der Nicht-Zahlung von nigerianischen Unternehmen mit hoch bewertet und auf einer Skala von AA bis D mit D gerated (Quellen: Euler Hermes Country Risk Map und Ranking 2018).
OECD Klassifizierung Die OECD klassifiziert das allgemeine Länderrisiko Nigerias auf einer Skala von 0 (geringes Risiko) bis 7 (hohes Risiko) mit (Quellen: OECD Country Risk Classification und OECD Ranking 2018).
Korruptionsindex (Transparency International) Der Korruptionsindex, der von Transparency International veröffentlicht wird und auf einer Basis von 0 (hohes Maß an Korruption) - 100 (keine wahrgenommene Korruption) bemessen wird, liegt bei Nigeria bei 27 (Quelle: Transparency International 2017). 
Commercial Bank Prime Lending Rate Die Commercial Bank Prime Lending Rate veröffentlicht durch die Central Intelligence Agency zeigt auf, welchen Durchschnitt an annualisierten Zinsraten lokale Geschäftsbanken ihren kreditwürdigsten Kunden für neue Kredite in der Landeswährung berechnen. Bei Nigeria liegt die Commercial Bank Prime Lending Rate bei 17,5% (Quelle: CIA Country Comparison 2017).
Kreditwürdigkeit (S&P) Standards and Poors hat die Kreditwürdigkeit von nigerianischen Staatsanleihen auf einer Skala von AAA bis D mit B bewertet und somit als spekulativ eingestuft (Quelle: countryeconomy 2018).
Devisenmarkt (Bundesbank) In den letzten fünf Jahren ist der Devisenpreis für den Euro in Nigeria leicht gestiegen, vor fünf Jahren lag der Preis bei 216,79 nigerianischen Naira (NGN), vor einem Jahr bei 361,03 und heute liegt der Preis bei 357,69 NGN (Quelle: Bundesbank 2018).

Weitere Informationen befinden sich im Länderprofil.

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Diese Information wird nur angemeldeten Benutzern angezeigt.
Die restlichen Dokumente werden nur angemeldeten Benutzern angezeigt.
Die Informationen zur Umsetzung werden nur angemeldeten Benutzern angezeigt.
Die Reportings stehen den Projektinvestoren in Kürze wieder zur Verfügung.

Unser Projekt wird vier Bereiche des Wohlbefindens - finanzielle Freiheit, Produktivitätssteigerung, menschliche Gesundheit sowie Umweltgesundheit – verbessern. Diese, so glauben wir, sind die Gesamtheit unserer Menschlichkeit. Die Vorteile für unseren Zielmarkt der Off-Grid-Kunden umfassen zum einen ökologische Auswirkungen wie die Reduzierung von Treibhausgas- und CO2-Emission sowie gesundheitliche Verbesserungen, indem kardiovaskuläre Atemwegserkrankungen verhindert werden. Zum anderen fördert das Projekt die Kommunikation zwischen Familien, ermöglicht den Zugang zu Echtzeit-Informationen für sozioökonomische Entwicklungs- und Bildungszwecke und dient außerdem der Freizeitgestaltung von Familien. bettervest ist unsere erste Wahl, da es für die Unterstützung bei Projektfinanzierungen bekannt ist und Kontakte zu energieprojektfreundlichen Finanzinstituten hat.

Foto: Dotun Tokun - Geschäftsführer

Dotun Tokun - Geschäftsführer

Unternehmensportrait

Foto: Solarmate Engineering Limited Solarmate Engineering Limited

Solarmate Engineering Limited ist ein nigerianisches Unternehmen, welches 1996 in Abuja gegründet wurde. Als Ingenieurbüro bietet Solarmate Lösungen für die Gestaltung, die Lieferung, die Installation und die Wartung für erneuerbare Energiesysteme für verschiedene Sektoren der nigerianischen Wirtschaft an. Technische Unterstützung erhält Solarmate von zahlreichen Partnern wie Solar23 aus Deutschland, Outback Power und Magnum Energy USA, Schneider Electric Solar Inverter Nigeria/USA und viele mehr. Darüber hinaus ist Solarmate ein autorisiertes Servicezentrum für Outback Power, Magnum Energy, Schneider Electric, Victron Energy Inverter sowie electronic. Solarmate engagiert sich für den Einsatz globaler Best Practices bei der Durchführung seiner Projekte und Dienstleistungen und erhielt dafür den International Quality Crown Award (Gold Category – B.I.D-QC100) 2014 in London sowie 2011 den United State Commercial Services International Partner Award. Die Geschäftsführung des Unternehmens besteht aus Dotun Tokun, der einen Abschluss in Elektrotechnik besitzt, aus Folarin Jaiyeola, mit Bachelor-Abschluss in Maschinenbau und aus Folarin Olujembola, der einen Master in Chemieingenieurwesen hat. Das Unternehmen beschäftigt derzeit 27 Mitarbeiter an den drei Standorten Lagos, Abuja und Port Harcourt und hat bereits mehr als 600 kWp Solaranlagen, 3 MW Wechselrichterleistung und über 15 MWh Batteriekapazität in mehreren Projekten erfolgreich installiert und in Betrieb genommen.


Solarmate Engineering Limited | Oguntona Street 21 | P.O. Box 1654, Gbagada, Yaba, Lagos, Nigeria
Geschäftsführer Dotun Tokun
+2348034016045 | dotuntokun@solarmateng.com